안녕하세요! 오늘은 투자 초보자분들도 이해하기 쉽게 YieldMax ETF에 대해 알아보려고 합니다.
이 글을 통해 YieldMax ETF가 무엇인지부터 투자 시 주의할 점까지 자세히 살펴보겠습니다.
1. YieldMax ETF란 무엇인가요?
일드맥스(YieldMax) ETF는 미국 주식시장에서 거래되는 상장지수펀드(ETF)로, 특정 주식의 수익을 극대화하기 위한 옵션 전략을 활용합니다. 주로 커버드 콜(Covered Call) 전략을 사용하여, 기본 자산인 주식을 보유하면서 동시에 해당 주식의 콜 옵션을 매도합니다.
이를 통해 주식의 가격 상승뿐만 아니라 옵션 프리미엄을 통한 추가 수익을 추구합니다.
쉽게 말해, YieldMax ETF에 투자하면 주식의 가격 상승에 따른 이익과 옵션 매도로 인한 프리미엄 수익을 동시에 얻을 수 있습니다.
2. YieldMax ETF 종류(2024년 9월 18일 기준)
YieldMax ETF는 여러 가지 종류가 있으며, 각 ETF는 특정 주식이나 ETF를 기반으로 합니다. 주요 상품은 다음과 같습니다:
| No. | TICKER | NAME | REFERENCE ASSET | DISTRIBUTION RATE* | 30-DAY SEC YIELD* | EXPENSE RATIO | PROSPECTUS |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | TSLY | YieldMax™ TSLA Option Income Strategy ETF | TSLA | 74.81% | 4.18% | 0.99% | Prospectus |
| 2 | OARK | YieldMax™ Innovation Option Income Strategy ETF | ARKK | 34.85% | 3.93% | 0.99% | Prospectus |
| 3 | APLY | YieldMax™ AAPL Option Income Strategy ETF | AAPL | 31.87% | 3.46% | 0.99% | Prospectus |
| 4 | NVDY | YieldMax™ NVDA Option Income Strategy ETF | NVDA | 70.41% | 3.68% | 0.99% | Prospectus |
| 5 | AMZY | YieldMax™ AMZN Option Income Strategy ETF | AMZN | 40.86% | 3.86% | 0.99% | Prospectus |
| 6 | FBY | YieldMax™ META Option Income Strategy ETF | META | 33.78% | 3.76% | 0.99% | Prospectus |
| 7 | GOOY | YieldMax™ GOOGL Option Income Strategy ETF | GOOGL | 28.89% | 3.88% | 0.99% | Prospectus |
| 8 | CONY | YieldMax™ COIN Option Income Strategy ETF | COIN | 101.04% | 4.25% | 0.99% | Prospectus |
| 9 | NFLY | YieldMax™ NFLX Option Income Strategy ETF | NFLX | 36.62% | 3.82% | 0.99% | Prospectus |
| 10 | DISO | YieldMax™ DIS Option Income Strategy ETF | DIS | 35.18% | 3.98% | 0.99% | Prospectus |
| 11 | MSFO | YieldMax™ MSFT Option Income Strategy ETF | MSFT | 26.03% | 3.92% | 0.99% | Prospectus |
| 12 | XOMO | YieldMax™ XOM Option Income Strategy ETF | XOM | 26.66% | 3.52% | 0.99% | Prospectus |
| 13 | JPMO | YieldMax™ JPM Option Income Strategy ETF | JPM | 35.28% | 3.66% | 0.99% | Prospectus |
| 14 | AMDY | YieldMax™ AMD Option Income Strategy ETF | AMD | 80.53% | 3.62% | 0.99% | Prospectus |
| 15 | PYPY | YieldMax™ PYPL Option Income Strategy ETF | PYPL | 113.64% | 3.17% | 0.99% | Prospectus |
| 16 | SQY | YieldMax™ SQ Option Income Strategy ETF | SQ | 86.02% | 4.01% | 0.99% | Prospectus |
| 17 | MRNY | YieldMax™ MRNA Option Income Strategy ETF | MRNA | 64.28% | 4.76% | 0.99% | Prospectus |
| 18 | AIYY | YieldMax™ AI Option Income Strategy ETF | AI | 48.00% | 4.03% | 0.99% | Prospectus |
| 19 | YMAX | YieldMax™ Universe Fund of Option Income ETFs | Multiple | 40.56% | 65.73% | 1.28% | Prospectus |
| 20 | YMAG | YieldMax™ Magnificent 7 Fund of Option Income ETFs | Multiple | 36.37% | 50.80% | 1.28% | Prospectus |
| 21 | MSTY | YieldMax™ MSTR Option Income Strategy ETF | MSTR | 105.55% | 0.00% | 0.99% | Prospectus |
| 22 | ULTY | YieldMax™ Ultra Option Income Strategy ETF | Multiple | 83.90% | 0.00% | 1.14% | Prospectus |
| 23 | YBIT | YieldMax™ Bitcoin Option Income Strategy ETF | Bitcoin ETP | 66.00% | 4.37% | 0.99% | Prospectus |
| 24 | CRSH | YieldMax™ Short TSLA Option Income Strategy ETF | TSLA | 84.78% | 3.30% | 0.99% | Prospectus |
| 25 | GDXY | YieldMax™ Gold Miners Option Income Strategy ETF | GDX® | 40.25% | 3.65% | 0.99% | Prospectus |
| 26 | SNOY | YieldMax™ SNOW Option Income Strategy ETF | SNOW | 61.89% | 3.95% | 0.99% | Prospectus |
| 27 | ABNY | YieldMax™ ABNB Option Income Strategy ETF | ABNB | 34.56% | 3.39% | 0.99% | Prospectus |
| 28 | FIAT | YieldMax™ Short COIN Option Income Strategy ETF | COIN | 109.49% | 3.30% | 0.99% | Prospectus |
| 29 | DIPS | YieldMax™ Short NVDA Option Income Strategy ETF | NVDA | 82.16% | 3.69% | 0.99% | Prospectus |
| 30 | BABO | YieldMax™ BABA Option Income Strategy ETF | BABA | 41.55% | -% | 0.99% | Prospectus |
| 31 | YQQQ | YieldMax™ YQQQ Short N100 Option Income Strategy ETF | N100 | 26.62% | -% | 0.99% | Prospectus |
| 32 | TSMY | YieldMax™ TSM Option Income Strategy ETF | TSM | -% | -% | 0.99% | Prospectus |
| 33 | SMCY | YieldMax™ SMCI Option Income Strategy ETF | SMCI | -% | -% | 0.99% | Prospectus |
2024년 기준 총 33가지의 YieldMax ETF의 종류가 있으며 공식 사이트인 https://www.yieldmaxetfs.com/ 에서 자세하게 확인하실 수 있습니다.
REFERENCE ASSET의 항목을 보시면 각 ETF는 해당 기업의 주가 움직임과 옵션 전략을 결합하여 수익을 창출합니다.
3. 일드맥스(YieldMax) ETF의 배당일(2024년 9월 18일부터 배당일정이 변경됨)
A~D 그룹은 주차별 수요일에 배당을 하고 배당락일은 다음 날이며, 2일 후인 금요일에 배당을 지급합니다.
거래중인 증권사에 따라서 배당 지급이 상이하니 확인이 필요합니다.(대략 그 다음 주 월~화 예상)
E 그룹의 경우에는 월 배당에서 주 배당으로 변경되었습니다.
(QDTE, XDTE ETF도 주 배당이므로 이에 경쟁력을 갖추고자 변경했을 수 있습니다)
배당락일: 배당락일 전까지 주식을 가지고 있어야 배당금을 받을 수 있음
※ 배당 금액만큼 주가가 조정(하락)할 수 있습니다.
4. YieldMax ETF 중 가장 인기 있는 종목은 무엇인가요?
현재 가장 인기 있는 YieldMax ETF는 **YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)**입니다. 그 이유는 다음과 같습니다:
- 테슬라의 높은 변동성: 테슬라 주식은 가격 변동성이 커 옵션 전략을 통해 높은 프리미엄 수익을 기대할 수 있습니다.
- 전기차 산업의 성장성: 미래 산업으로 주목받는 전기차 분야에서 테슬라는 선도 기업입니다.
하지만 인기 있다고 해서 무조건 좋은 투자 대상은 아니므로, 개인의 투자 성향에 맞는지 판단해야 합니다.
5. YieldMax ETF 배당금의 위험부담
YYieldMax ETF의 높은 배당 수익률은 매력적일 수 있지만, 그만큼 위험부담도 큽니다. 주요 위험 요소는 다음과 같습니다:
- 옵션 전략의 리스크: 커버드 콜 전략은 주가 상승의 잠재적 이익을 제한할 수 있습니다. 주가가 크게 상승할 경우, 매도한 콜 옵션 때문에 추가 이익을 누리지 못할 수 있습니다.
- 시장 변동성: 기초 자산의 가격 변동에 따라 ETF의 가치와 배당금이 크게 변동할 수 있습니다.
- 유동성 위험: 일부 ETF는 거래량이 적어 매매가 어려울 수 있으며, 원하는 시점에 매도하지 못할 수도 있습니다.
- 배당금 변동성: 배당금은 안정적이지 않으며, 매월 또는 분기별로 크게 변동할 수 있습니다.
결론적으로, YieldMax ETF는 높은 수익을 추구하지만, 그에 따른 높은 위험을 감수할 준비가 된 투자자에게 적합합니다. 투자 전에 자신의 위험 허용 범위를 신중히 고려하는 것이 중요합니다.
- 높은 배당 수익률: YieldMax ETF는 옵션 전략을 통해 높은 배당 수익률을 제공할 수 있지만, 이는 높은 위험을 내포하고 있습니다.
- 변동성: 배당 수익률은 고정된 것이 아니며, 시장 상황과 ETF의 운용 성과에 따라 크게 변동할 수 있습니다.
- 배당금 지급 보장 없음: 모든 배당금이 보장되는 것은 아니며, 상황에 따라 배당이 없을 수도 있습니다.
마치며
YieldMax ETF는 옵션 전략을 통해 높은 배당 수익률을 제공하는 매력적인 투자 상품이지만, 그만큼 높은 위험도 동반합니다.
배당금을 통해 안정적인 수익을 기대할 수 있지만, 시장 상황과 ETF의 운용 성과에 따라 크게 변동할 수 있으므로 신중한 투자 판단이 필요합니다.
투자 전 꼭 고려할 점:
- 자신의 투자 목표와 위험 허용 범위를 명확히 설정하세요.
- 다양한 ETF의 배당금과 리스크를 비교 분석하세요.
- YieldMax ETF에 대한 이해를 충분히 하시거나 모의투자를 통해 리스크를 경험해보세요.
이 글이 YieldMax ETF와 그 배당금에 대한 이해를 높이는 데 도움이 되었기를 바랍니다. 성공적인 투자 되시길 바랍니다!
감사합니다!